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华鼎担保黑洞追踪传华鼎担保董事长14日出走国外

发布时间:2020-03-03 11:41:02 阅读: 来源:生物有机肥厂家

摘要:上周,多家媒体曝出华鼎创富七高管被拘,舆论普遍认为陈奕标已被控制。业内人士认为,作为华鼎担保案件的核心人物,如今陈奕标的出走或将令案情的发展更为复杂。

华鼎担保黑洞

上周,多家媒体曝出华鼎创富七高管被拘,舆论普遍认为陈奕标已被控制。不过,新快报独家最新获悉,华鼎担保董事长陈奕标已于3月13日离开广州,借道澳门、香港,于14日早晨7时后搭乘航班飞往美国。华鼎等陈奕标旗下担保公司涉嫌挪用巨额客户贷款,已被广州市公安机关立案稽查,此案被视为担保行业地震。作为华鼎丑闻的核心人物,陈奕标的出走或将令案情的发展更为复杂。

跑路已非首次

新快报记者从权威渠道获悉,陈奕标于3月13日(上周二)已从广州前往澳门,并于3月14日凌晨出现在香港,当日早晨搭乘航班飞往美国。

现任华鼎担保法人代表、董事长,中担担保董事长的陈奕标,此前一直被视为华鼎、创富、中担三家大型担保公司的实际控制人。今年1月中旬,有媒体曝出上述担保公司因挪用巨额客户贷款,投资失利而无法偿还客户利息,资金链断裂。目前,华鼎、创富已被广州市经侦部门立案稽查。

据新快报多方求证初步确认,华鼎担保涉及授信银行9家,截至2012年1月底,华鼎在各大银行担保余额约26.94亿元,客户达446家。今年春节前,创富担保在佛山等地的分公司遭受害中小企业主砸场并起诉,此案曝光后广东担保行业为之一震。上周末,深圳市经贸委已对地方各融资性担保公司发出风险警示,并计划于4月底前开展专项检查和整治工作。

事实上,在华鼎丑闻曝光前,便有传闻称陈奕标已跑路。2月初,中担担保、华鼎担保先后澄清陈奕标在春节前因身体原因赴港治疗,并已于2月10日返回广州。但有消息人士向新快报透露,陈奕标春节前赴港时即被受害中小企业主追至香港扣取其护照等证件并遭监视。

此外,新快报记者发现,虽然陈奕标在2007年当选为广东省人大代表,但据华鼎官网2010年8月发布的一则新闻则显示,陈奕标获得了当年国际领袖基金会颁发的美国亚裔杰出青年领袖奖,这也令其国籍身份突生疑云。

出走前频抛烟幕弹

陈奕标春节后返回广州后,华鼎担保在官网上连续发布信息以示陈奕标已出面应对公司危机。最近一次信息为3月9日,称是日上午陈奕标带队前往广东省金融办汇报近期工作,该信息尚称广东省金融办副主任叶穗生对于华鼎与客户代表达成的初步设想与方案,表示鼓励并希望能看到方案的最终敲定与顺利实施。

但3月12日,华鼎担保官网宣布陈奕标于10日心脏病复发等病症,遵医嘱,目前正接受治疗休养。同时表示,陈奕标授权公司应急工作领导小组代理履行公司日常管理职责。值得注意的是,应急工作领导小组组长并非华鼎担保相关高层,而是由广东大同律师事务所律师朱永平担任。此消息被舆论解读为陈奕标等涉案高管已被拘。

3月13日,华鼎官网发布信息称,公司正通过内部专项小组、律师团队、专业追偿机构等多种途径,全力追回应收款项,以此缓解公司目前资金压力。

但至3月15日,即陈奕标已飞往美国的第二天,华鼎官网突然宣布,关于华鼎部分高管近期情况,一切将以政府相关部门信息发布为准,华鼎不再做相关说明与评论。与此同时,多家媒体曝出华鼎创富七高管被拘,在连续烟幕弹的轰炸下,舆论普遍认为陈奕标已被控制。

业内人士认为,作为华鼎担保案件的核心人物,如今陈奕标的出走或将令案情的发展更为复杂。

截流30多亿自救别有所图

随着陈奕标的出走及部分高管被抓,华鼎全面崩盘已无可避免,但其留下的资金空洞,尚无从弥补。

涉及企业446家

从自救委员会的统计数据来看,截至今年2月26日,其统计的144家企业中,被华鼎和创富挪用于理财的资金高达8.4亿元,其余的7.3亿元则属于从银行贷款中截留。而这7.3亿元被截留的贷款总担保额度是8.6亿元,意味着,这部分企业中被华鼎和创富截留客户贷款的比例高达85%。而在上周五,陈奕标向广东省金融办汇报中称,截至2012年1月底,华鼎在各大银行担保余额约26.94亿元,客户446家,被挪用的资金约19亿元。

而以新快报记者掌握的一份银行内部统计数据来看,这个窟窿可能更大。截至2011年12月31日,华鼎的担保业务还至少涉及包括工行、国开行、农商行、农行、交行、广发、中行、民生及其他等至少9家银行,在保余额达到30.94亿元;同期,创富业务也涉及8家银行,在保余额也达到20.4亿元,加上中担的33亿元在保余额,三家公司涉及的资金达超过84个亿。

至少有30多亿被截留

从我们的摸底数据来看,平均至少30%至40%的资金被华鼎或创富截留了,如果按照84亿元的在保金额来计算,至少有30多亿元被截留了。上述银行业内人士透露。

而除了在银行发放给客户的贷款中分蛋糕外,华鼎、创富还运作大量游离于银行体系之外的神秘资金,而这些资金的数额可能比想象中的还要庞大。今年年初向禅城区法院起诉创富3000万元的债务案件,也正是与此有关。不只禅城的案件,我们也发现广州有企业将自有资金委托给华鼎或创富进行理财。据了解,佛山部分企业主,每家个人投入华鼎创富的资金都以亿元为单位。

自救委员会身份存疑

群内有人劝企业别配合银行

在华鼎的自救过程之中,号称由受害企业自发组成的自救委员会一直备受危机中受害企业联系的主要方式。不过,也有不止一位业内人士对记者透露,自救委员会中的主要领导者与华鼎、创富关系密切,甚至就是其内部员工,其意图是以企业联合形式,要求政府和银行为此事埋单。

3月初,新快报记者以匿名方式加入群中,确实发现不少可疑线索。当有群友询问接下来应该如何自救时,群内便有活跃分子跳出来提醒,要求大家不要轻信银行的承诺,不要随便向银行透露企业与华鼎或创富之间的具体协议。而当有群友表示,相关部门已经开始询问华鼎高管之后,又有群友表示华鼎的高管不应该被抓,否则企业欠款将无从追讨,并坦言希望有人可以接盘。而在3月7日广州市经侦支队已经对华鼎及创富分别立案的消息得到确认之后,所有的记者都被从5个QQ群中拉黑。

我们也尝试和这些企业进行联系,商讨可行的解决方案,但很多企业都不接受,到现在为止也没有企业愿意提供他们和华鼎签订的理财协议。有银行高层向记者表示,不少企业根本不知道,无论与华鼎签订了怎样的协议,他们都是银行贷款的第一还款来源,很多企业这样会死得很惨,而这也是银行不愿意看到的,我们还是希望能尽量保留客户。上述负责人向记者举例,有客户通过华鼎担保贷款400万元,遭截留160万元,其中80万元是担保金冻结在银行,其余80万元被委托理财。

我们现在给客户解决方案是我们把80万元保证金解冻,意味着企业只需要承担80万元的委托理财款,其余320万元重新再给予贷款,并给予只需上浮10%的最低利率标准约7%左右,而此前的利率水平一般是上浮30%要8.5%。这样,企业贷款可以节约20%的利率,再加上省去3%-5%的担保费,这样两年贷款期下来,实际可以少赔一半左右,但还是有企业不接受。

寄望怡安投资?恐非救命稻草!

带领华鼎自救是出于真心,还只是为掩饰真实出逃意图,如今这一切都随着陈奕标的出走变得更加不可知。但经过新快报记者的仔细梳理发现,陈奕标2月10日回到广州之后所采取的所有自救措施,对于华鼎危机来说都只是空中楼阁。无论是高调宣传银行授信,还是与海外机构接洽,亦或者最新抛出的怡安投资的债转股,其实际作用只是掩盖大量资金的去向不明以及拖延时间。

银行续签3.5亿授信只是画饼

2月10日被传出逃的陈奕标回到广州,带领华鼎开始自救。华鼎最核心困难是阶段性流动资金不足,但针对当前的困难,华鼎已有明确的化解目标和应对措施,目前也已取得一定进展。华鼎在其官方声明中称,华鼎正与银行沟通,请银行及时退还公司已解保项目保证金,进一步盘活华鼎资金周转能力,并透露中行已与华鼎续签了总额3.5亿元的授信合同。

正是银行的续签授信,也被解读为华鼎危机出现转机的信号,但银行业内人士则直接用画饼来形容这一解决方案。续签授信合同,一点意义都没有,我们也可以给华鼎授信,10个亿都可以啊,但前提是华鼎要先把以前担保的贷款业务结清,并且要有新的保证金才能使用这些授信,但问题的关键是华鼎根本没钱了,如果有钱玩得转它也不会出事。

3月12日晚,华鼎应急工作领导小组召开工作会议后宣布,华鼎目前在外拥有11亿元左右的应收账款,其中投资典当贷款约6亿元,代偿资金约5亿元。目前公司正通过内部专项小组、律师团队、专业追偿机构等多种途径,全力追回应收款项,以此缓解公司目前资金压力。该公告发布仅一天之后,陈奕标就已经出走。

怡安债转股方案疑点多

对于解决方案,最新的说法是,3月9日,华鼎向相关客户出具了一份债转股的方案,该方案拟以现有统计企业10%的债权换取怡安投资90%的股权。怡安投资是陈奕标控制了100%股权的公司,目前注册资本人民币5000万元。该公司已接受了投行的上市辅导,准备明年香港上市,市值有望达到15亿元。怡安投资是服务中国民营金融机构和民营中小型企业,为之提供金融外包服务和融资外包服务业务体系。

新快报记者查阅公开资料发现,怡安投资董事长为陈奕标,4名董事为陈奕标及其关联人如王永鸿(为怡安法人代表、总经理,同时为创富担保副董事长、总经理)、曾传达(陈奕标于国讯通信时的旧部)等。

而目前,怡安投资的股东仅两名,包括控股股东美国蓝桥资本(BlueBridge Capital,Inc.),持90%股权;自然人梁伟伶持10%股权。而美国蓝桥资本的前四大股东为一致行动人,合计持有93.28%,包括陈奕标控股90%的创标投资(中国)、刘辉(怡安董事及首席执行官)、曾传达及曾传达控股的佛山皇冠投资。梁伟伶现任华鼎担保副总经理,同时也是陈奕标等人控制的神州通信及民利投资的股东。

说法:母公司为上市公司

实际情况:已退市

但事实上,上述方案中对怡安投资价值的描述,存在较大水分。怡安投资官网表示公司成立后,已通过股东单位成功登陆美国资本市场。其母公司为美国上市公司Apextalk,Inc.(交易代码:APXG)。

这里所称的APXG,正是更名前的蓝桥资本。新快报记者发现,所谓登陆美国资金市场,实际指APXG在0TCBB市场(纳斯达克的场外交易系统)交易,但该市场门槛低,对企业没有任何规模或盈利要求,只要经过SEC(美国证券交易委员会)核准,有三名以上做市商愿为该证券做市,就可向纳斯达克申请挂牌。挂牌后企业按季度向SEC提交报表,就可在OTCBB上市流通了。去年9月30日,该公司股票已宣布终止普通股登记(相当于A股的新三板退市)。

说法:明年若上市市值望达15亿

实际情况:2010年度营收不足百万元

另一个重大水分则是对怡安投资的估值预期。据新快报查阅的资料显示,蓝桥资本披露,2010年度,怡安投资实现总营收14万美元。按2010年12月31日1美元对人民币6.6227元的汇率,其营收为92.72万元。如此业绩,对于宣称市值有望达到15亿元的说辞如何令人信服?

值得注意的是,去年2月下旬,多处产权交易所贴出了关于怡安投资股份转让信息,梁伟伶拟以3500万元出售怡安投资10%股权。按此计算,怡安100%股权的作价也不过3.5亿元。新快报记者从广州产权交易所股权部经办该挂牌事宜的郑姓员工处了解到,怡安投资在该所仅此一次挂牌记录,在相关有效期到期后,因无投资者前认购,逾期取消。

华鼎和创富相关统计数据(单位:万元)

银行华鼎授信额度华鼎在保余额创富授信额度创富在保余额在保余额合计

工行 100000 111845 99000 78983 190828

国开行 78000 500 50000 25430 25930

农商行- 49394- 5700 55094

农行 78000 55681 40000 22550 78231

交行 20000 17700 30000 12425 30125

广发 30000 34954 60000 17177 52131

中行 50000 34300 80000 39520 73820

民生 10000 4000- 2200 6200

其他- 1000-- 1000

合计- 309374- 203985 513359

(截至2011年12月31日,不含中担担保数据。以上为银行内部传阅数据,仅供参考。)

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